みなさん、こんにちは！
新NISAが2024年初年度より開始するということで、
投資がわからない人もこれからはじめようかと思っている方等
今回は投資がまったくわからない方に
おすすめのロボアドバイザー「ウェルスナビ」について紹介いたします。
この内容は次のような人におすすめします。
①投資を始めたいがやり方がわからない
②投資の管理やメンテナンスがめんどくさい
③どの銘柄がいいのかよくわからない
④投資の勉強に時間をかけたくない
⑤新NISAを活用して運用をしたい
また、筆者も運用している為、実際の運用実績を公開いたします。
ウェルスナビ[Wealthnavi]について
ウェルスナビは2015年4月に設立した会社で、長期的な視点で資産を増やすことを目的とした全自動の資産運用サービスです。
世界の富裕層や機関投資家が将来備える為に実践している「長期・積み立て・分散」
を自動で行い、だれでも簡単にリスクを抑えながら全自動で資産運用を行います。
ウェルスナビ[Wealthnavi]おまかせ機能
ウェルスナビで決める項目はリスク許容度の１～５を決めるだけで
あとはリスク許容度に応じた割合で入金額より自動で分散してくれます。
また投資方法はノーベル経済学賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏が唱えた
「現代ポートフォリオ理論」を用いて最適な割合で投資をおこなってくれます。
下手に自身で投資を始めるよりも確かな運用が行えます。
ウェルスナビ[Wealthnavi]見やすいアプリ画面
スマートフォンのウェルスナビ画面では視覚的にとてもみやすく
一目でどれだけ利益が出ているのかがわかります。
下は筆者の実際の運用状況です。2019年9月より運用を開始し
ておりますが、毎年順調に利益が出ております。
（他と比較の為、積立設定は22年より止めております。）
2023/9/30時点の実績
2024/6/6時点の実績
下は全体のポートフォリオの状況です。
リスク許容度は５に設定しております。
下はNISA口座での運用状況になります。
このようにどのような割合で運用していてどれだけ利益が出ているかが
一目でわかるようになっております。
ウェルスナビ[Wealthnavi]自動積立
自動積立設定にて指定の口座と連携を行っておくことで、
指定の日付になると自動的に指定額が振り込まれて
事前に設定したリスク許容度に合わせて分散投資されます。
自動積立手順
スマホでの設定手順は次のようになります。
画面の積立アイコンをタップします。
積立コースより引落のタイミングを選択します。
月1回定額の場合は毎月の金額と引落日を設定します。
下の例では毎月3万円が末日に引き落とされるようになります。
ボーナス月に別で金額設定することもできます。
設定金額と引落、入金日を確認したら[引落設定する]を選択します。
以下注意書きを確認したら[OK]を押します。
口座振替を行う振込元の設定を行っていきます。
（金融機関毎の設定となるため割））
ウェルスナビ[Wealthnavi]は銘柄選定不要
ウェルスナビは自身での銘柄選定は不要です。
世界の分散した株式や債券、不動産や金にリスク許容度に
合わせて適切に割り当ててくれます。
また、初心者には難しいリスクに合わせて組み合わせる
ポートフォリオを適切にしてくれるだけでなく、
運用していくうちに割合が崩れてしまうポートフォリオを
定期的に調整する必要があるのですが、
この最適に調整しなおすリバランスも定期的に自動調整を行ってくれます。
つまり、なにもしなくともプロの投資家レベルの運用ができてしまいます。
ウェルスナビ[Wealthnavi]は新NISA対応「おまかせNISA」
おまかせNISAのメリット
・自動運用しながらも非課税で運用できる
・NISA口座の申し込みと入金だけで自動運用
・投資枠と成長枠に自動分配することで最大限の活用が可能
NISAとは通常の運用では利益に対し30％の税金が引かれてしまうのですが、
NISAを使うことで、NISA上限額内の税金が非課税とされる仕組みです。
このNISAが2024年1月より改定され、さらに使いやすくより大きな額の積立
にも対応されるようになりました。
こちらもウェルスナビにてNISA口座お申込みをして入金しておくだけで
自動的に非課税枠を使用して運用されます。
さらに積立設定をしておくことでつみたて投資枠と成長投資枠の二つの枠に
自動的に配分してくれる為、気にしていなくても新NISA制度を最大限に活用してくれます。
